pos机大额刷卡有风险吗,这样刷卡容易被银行

网上有很多关于pos机大额刷卡有风险吗,这样刷卡容易被银行的大额知识，也有很多人为大家解答关于pos机大额刷卡有风险吗的刷卡刷问题，今天乐刷官方代理商(www.zypos.cn)为大家整理了关于这方面的有风知识，让我们一起来看下吧!

本文目录一览：

1、险样行pos机大额刷卡有风险吗

pos机大额刷卡有风险吗

信用卡正常使用的容易话，一般不会出现被银行风控的大额情况。所谓的刷卡刷风控，就是有风银行认为你的一些用卡行为是违规的，存在较大的险样行套现、恶意透支等风险，容易在这种情况下，大额银行降低信用额度、刷卡刷直接封卡，有风等等。险样行一般养卡提额的容易人容易被银行风控。

一、哪几类人容易成为被风控的对象

1、用信用卡做生意周转的人

小微商业主，在领到信用卡后，很容易拿信用卡做生意周转，比如刷卡进货等等，通常会在批发类、建材类等POS机上刷卡交易，且多为大宗交易，而这类POS机交易是不受银行欢迎的。长期如此用卡，很容易被银行风控。

2、喜欢用信用卡套现的人

有明显的信用卡消费异常，会被认为是信用卡套现行为，虽然银行对信用卡套现行为睁一只眼，闭一只眼，但是如果信用卡违规套现，还是会被银行进行风控，然后降额，停卡处理。

3、有逾期还款记录的人

偶尔一两次逾期影响不大，但是逾期还款次数过多，就很容易被银行风控。如果有不良记录了，小小金融建议您不要销卡，坚持用卡，用好的记录覆盖不良记录。

二、哪些刷卡行为容易被银行风控？

1、单笔刷卡金额在信用卡额度90%以上或者直接套空信用卡；

2、刷卡时间为非营业时间，比如在深夜时候刷大笔金额；

3、突然产生境外刷卡交易，比如同一天，早些时候还在国内商户刷卡，突然来了一笔境外大额消费，之后又在国内商户刷卡，容易被风控；

4、在同一POS机连续多笔交易，如60分钟内交易3笔以上，且交易金额多为整数；

5、经常定时、定机、定卡、定额交易；

6、在低费率以及封顶POS机上进行大额交易；

7、撤单交易，一天内一张卡在同一POS机上操作；

8、在被银联和发卡行列为风险商户的POS机终端刷卡交易的，等等。

小小金融编辑——风月

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